投資のお役立ち

【2022年版節税】特定口座源泉徴収ありでも確定申告で還付金を受け取れる【高配当投資家必見】

令和4年度の税制改正大網の内容と重なるので、
ひとまず【2022年の確定申告については!!!】
というお気持ちでご確認ください。

きょろ

確定申告の季節ですね!!

イケクマ

特定口座源泉徴収ありで投資をしているから、
オラには関係ないんだなぁ♪

きょろ

年収900万円以下の方
配当収入がある方

還付金を受け取れるチャンス逃してるかもしれませんよ!!

イケクマ

そんなバナナ!!!

この記事でわかる事
  • 確定申告で得をする条件
  • 確定申告時用意するもの
  • なぜ確定申告で節税できるのか
  • 注意事項
この記事を書いた人
  • 投資家2年生
  • バリュー株投資・高配当投資💰
  • 利益+150万円(2022年2月1日時点)
    (2022年度:年初来±0)
  • 週に3-4冊本を読む読書好き

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きょろ

現在勉強中の本はこちら♪

条件|特定口座源泉徴収ありでも確定申告で節税!還付金を受け取る

結論から!還付金が受け取れるのはこんな人

きょろ

結論から!特定口座源泉徴収ありでも下記に該当する方は、
還付金を受け取れる可能性が高いです。

  • 年収が900万円以下
  • 配当金を受け取っている
  • 特定口座間での損益通算をしない
    (後述)
イケクマ

知らなかった…
でも確定申告って大変そう…

きょろ

マイナンバーカードを持っていれば、

スマホ

で確定申告ができ、特定口座なら書類の添付も必要ないので、
手元に「特別口座年間取引報告書」を用意
ぽちぽち入力するだけでOK!!

スマホ確定申告に必要なもの

お手元にご用意いただきたいのは…

  • 対応のスマホ(iPhoneなど)
  • マイナンバーカード
  • 特別口座年間取引報告書
    (各証券口座の)
  • 寄附金受領証明書
    (ふるさと納税した方)

マイナンバーカード発行時に登録する、
署名用電子証明書の暗証番号と4桁の数字の暗証番号を
記憶が曖昧な人はお手元に準備しておいてください。

所要時間

きょろ

所要時間は、私の場合、
昨年初めて確定申告をしたので、
調べたりもあわせて1時間程度

2回目の今年はゆっくり確認しながらやって、
20分程度で終わりました!!!

慣れてしまえば20分程度で終わるので、
ふるさと納税についてもワンストップ申請で
いちいち郵送するよりずっと楽です。

1回騙されたと思ってスマホ確定申告ぜひ試してみてください!

国税庁の【確定申告特集】サイトは下記です。

https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/tokushu/index.htm

理由|特定口座源泉徴収ありでも確定申告で節税!還付金を受け取る

総合課税を選択でガッチリ

イケクマ

でもなぜ、源泉徴収済みなはずなのに、
還付金が戻ってくるんだろう?

特定口座源泉徴収ありでは、
所得税:15%
住民税:5%
合計20%(復興特別所得税除く)

上記が源泉徴収されています。
しかしながら、年収900万円以下の人は

総合課税

を選択することで、
所得税分が累進課税となり、
税率が下記となります。
(復興特別所得税除く)

国税庁HP

上記税率から、

配当控除10%

が適応になるので、例えば、

所得が3,299,000円以下の人は

15%→0%

になります。
900万円を超えてくると総合課税は不利になります。

きょろ

夢でも魔法でもありませんよ!!!

ちなみに住民税は「申告不要制度」でOK

注意事項|特定口座源泉徴収ありでも確定申告で節税!還付金を受け取る

悲劇投資で『損』が出ている場合

きょろ

残念ながら投資で「損」が出てしまい、
「損益通算」や「繰越控除」
をされる方は総合課税だとできなくなってしまうので、
「申告分離課税」を活用しましょう。

自分がどっちかわからない場合

若干の手間になりますが、
どっちが得かわからない人は、
スマホ確定申告でまずは、
特定口座源泉徴収あり分を入力ぜず、
最後のページまで進むと控除金額がわかります。

そこから戻るを押して、
特定口座源泉徴収あり分を入力し、
最後のページまで進むと控除金額が変わっているはずです。

きょろ

私も1年目の時はこれで確認してから提出しました!

少しでも参考になるとうれしいです♪

以上。
have a good day!!!!!

きょろ

きょろが読んで勉強中の本をご紹介♪